Jim Cramer azt tanácsolja, hogy hatékonyan menjenek “Gondosan győződjön meg”

Mint a CNBC “Mad Money” házigazdája, Jim Cramer jó hírnevet szerzett a befektetési ügyek iránti bizonytalan, hatásos megismerésért. A “Get Rich Carefully”, ő rávilágít arra, hogy alapos, hosszú távú tervet kap az állománystratégia maximalizálására. Itt egy kivonat.

Bevezetés

'Get Rich Carefully'
Ma

Mi megvertünk. Mi küzdünk, hogy visszajöjjön. Végre eljutunk olyan szintekre, amikről úgy gondolják, hogy elképzelhetetlenek, tekintettel arra, hogy az elmúlt másfél évtizedben milyen rosszul álltak az állományok. Meg kell állnunk a növekvő lépések megkerülését és rendezését. Itt az ideje, hogy a tőzsdét újra gazdagítsa. Itt az ideje, hogy gazdagodjon, de óvatosan tegye meg ezt az átgondolást, és ne vakmerően, és ne vak szemmel tartva az új befektetési világot. Elfogadjuk, hogy ez a piac felülkerekedik a legtöbb kisbefektetővel. A nagy pénzek is úgy tűnnek, hogy elvesztették az átlagos értékek megverését, talán tartósan, méretük és kollektív bunker mentalitásuk miatt, amellyel egyszerűen megpróbálják utánozni a Standard & Poor’s 500-at. Biztos vagyok benne, hogy megverheti az átlagokat ha velem dolgozol, hogy győzedelmeskedjék a rövid és hosszú távú részvényárak mozgásának kedvezőtlen, dübörgő és gyakran törött folyamata során.

Mit kell tennie a gazdagsághoz? Az elmúlt nyolc évben, figyelte a piacokat Mad Money és akkor Squawk az utcán, valamint a jótékonysági bizalomra fektetett be, teljesen át kellett gondolnom, hogy hogyan használhatja az állományokat ahhoz, hogy létrehozza azt a gazdagságot, amelyre szüksége van a gyermekek iskolai befogadására, ház megvásárlására, szabadidő eltöltésére és végső soron nyugdíjazási igényeinek finanszírozására. A gyakori kirándulások során a főiskolák számára Mad Money, Láttam, hogy egy egész új generáció felfedezte a tőzsde csodáit és veszélyeit, de nem rendelkeznek azokkal az eszközökkel, amelyek hasznot húzhatnak az ajándékaiból, vagy megvédhetik magukat a buktatóktól.

Legtöbbször rájöttem, hogy az alapok továbbra is elhomályosítják az embereket, hogy a legtöbb ember úgy érzi, hogy kimaradt, és hogy “soha nem vették le a tanfolyamot”, hogy a piacok valóban működjenek. Ennek következtében tudatlanok és megtagadatlanok. Tudják, hogy egy csekély ember újra pénzt keres. Úgy vágynak, hogy részt vegyenek ebben a kiválasztott csoportban, de tudják, hogy az elmúlt évek veszteségei megdöbbentőek voltak, és hogy a kötvények és a készpénz az egyetlen lehetőség azok számára, akik nem tudják, hogyan működik a pénz létrehozása.

Sajnos a kötvények harmincéves bikapiacát – ahol az árak emelkedtek és a kamatlábak csökkentek – véget ért. A könnyű, biztonságos, ha nem garantált pénz olyan kockázatos pénzré vált, amely bármi más, csak garantált, és rövid idő alatt humongós veszteségeket generált. Ez nem az, amit ezek a kötvénytulajdonosok elvárták, amikor ezekben az alapokban megdöbbentettek a megsebzett dolláruk milliói. Nem tudták, hogy pénzeket veszíthetnek. De az óriás horda áthelyezése az eszközök nélkül, a tudásbázis nélkül? Ez csak bolond, nem igaz?

Nem, ha olvasod ezt a könyvet. Gondosan győződjön meg róla amelyet a befektető számára terveztek, aki úgy gondolta, hogy óvatosan játszik biztonságban, pénzt tárol a kötvényalapokban és alacsony kamatozású letéti igazolásban tartja. Ez olyan személyekre szabott, akiket elkényeztettek és bizalmatlanok a készletekről, de jobb hozamot keresnek, mint amennyit a somnambuláns vezetőkből és alulteljesítő befektetési alapokból nyertek. Ez azoknak szól, akik azt gondolják, hogy profitálhatnak a részvényárfolyamon, de nem tudják, hogy miért és miért állnak az állományok felfelé vagy lefelé. A folyamat elkápráztatja őket, bár óhajtanak megtudni, hogyan lehet óriási, de opportunista módon profitálni a készletekből.

Mit találsz itt, hogy segíts az átállást az amatőr befektetőből valakihez, aki szakemberekkel – bár alig különbözteti meg magát az elmúlt tizenöt évben – átjuthat valakihez, és válik a tájékozottabb ügyfélnek, aki a legjobb eredményeket hozza ? Mit szólsz egy újszerű, gyors tempójú könyveléshez, amely betekintést nyújt arra, hogy a készletek tényleg hogyan működnek, és hogyan tud profitálni ebből a piacból a makettekből és a rejtélyekből, nem pedig kikapcsolódni vagy kipusztítani őket?

Először titokban hagyom, hogy nem tudod, hacsak nem dolgozol a tőzsde működési folyamatának minden részében, olyan folyamat, amellyel egész pénzügyi karrierem során kitettem. Aztán megmagyarázom, mi hajtja a készleteket, miért ténylegesen előre vagy vissza. Nem számít, hogy mit tettem, és mennyire keményen próbáltam a médiában, még mindig több ezer, igen, több ezer emberre támaszkodom, akik nem értik az egypontos nyereség anatómiáját. Hogyan tud egy állomány egy dollárral feljebb lépni? Miért van egy állomány három ponttal a szívverés során? Hogyan működik valójában? A tőzsdei piactéren meglátogatott csalás után sokan azt hiszik, hogy ez az alkímia. Mások szerint egyszerűen görbe. Nem bízik a magyarázatokban, amelyekről naponta hallanak arról, hogy miért álltak fel állományuk felfelé vagy lefelé, és miért gyűlt össze vagy torzult a piac.

Igaz, hogy gyanakvóak és szkeptikusak. Miután olvastál Gondosan győződjön meg róla akkor bölcs dolog, hogy mi történt valójában egy adott napi kereskedésben, és ezért készen áll arra, hogy pénzt szerezzen a következő napi munkamenetben, vagy a jövő hét, vagy akár hónapok, vagy akár évek előtt álló munkameneteket. Nem, ma nem tudom megadni a holnapi számítógépes papírt, de megpróbálhatom megtenni a következő legközelebbi dologot, megmutatva, hogyan lehet előre jelezni a mozdulatokat bizonyos fokú biztonsággal, ami kényelmesebbé és jobbá teszi a saját vagyon megteremtését.

Ezután megmutatom, hogyan lehet kihasználni a részvények mozgásait körülvevő zavart és zavarokat, hogy megtalálják a megfelelő készleteket a jobb árak. Miért nem kapja meg a portfólióját tip-top formában, hogy profitáljon a napi kereskedelem káoszától??

Az emberek mindig azt kérdezik tőlem, hogy mit olvassak, hogyan kapom meg a beadványomat, hogy ilyen sok előnyt élvezek, amikor olyan sok állományról és sok szektorról van szó. Milyen könnyűnek tűnik számomra? Hidd el nekem, bárcsak tennék. Természetesen van olyan erőforrásom, amelyet nem tudsz megtenni, de túlértékeltek azokhoz az információkhoz képest, amelyeket az interneten több tucat webhellyel rendelkező állományokról elérhető nyilvánosságra vonatkozó információkról gyűjtöttem össze. Csak nem tanult meg, hogyan kell elemezni a kiadásokat, hogyan lehet megérteni a kutatást, és ami a legfontosabb, hogyan használhatja a konferenciahívásokat a dolgok értelme érdekében. Igen, ezek a források lehetnek misztikusak és nehezen isteniak, de a tőzsdei merevség egyedülálló részét képezik, amelyet meg kell szelídíteni, hogy minden bevételi jelentésből profitálhasson. Ezek azok a legfontosabb források, amelyekkel megérthetjük, hogy az egyes készletek miért haladnak hosszabb ideig, olyan forrásokból, amelyekről biztos vagyok benne, hogy megértenétek az olvasás után Gondosan győződjön meg róla. Miután megtanulta megtanulni, hogyan kell elvégezni a házi feladatot, arra számítasz, hogy olyan jó diák leszel a piacon, mint én, talán jobb, mert csak azokra a kérdésekre fog összpontosítani, amelyek nem számítanak az általam utoljára megtanultam, hogy leválassza és eldobja.

Minden, amit én csinálok, szinte minden készlet, amit választok, a főbb témákból származik, amelyek a piacon játszanak. Mik ezek a témák? A televízión szólítok rájuk, és megpróbálom őket gondosan kiszedni, amennyire csak tudok. Soha nem tettem őket igazságosságra. Ha gondosan meggazdagodni fogsz, idővel gazdagodni fogsz – nincsenek parancsikonok. Tehát olyan hosszú távú befektetési ötletekre van szüksége, amelyek olyan elképzeléseken alapulnak, amelyek képesek ellenállni az elkövetkezendő öt-tíz év során előforduló, gyakran összetört, gyakran összetéveszthető piac viszontagságainak. Nekem van hét, hét témája, amelyek mindegyikre épülnek, függetlenül attól, hogy mi a világ gazdaságai. Ne aggódj, nem részletezem a témákat. Ez a könyv praktikus; Adok neked a legjobb készleteket, hogy hasznot húzzanak nekik, készleteket vásároljanak most, és tartsák a témákat sok év alatt.

Szeretném, ha kihasználnád néhány megszerzett ismeretet, különösen a tárhelytől Mad Money és az ActionAlertsPlus.com, a 3 millió dolláros jótékonysági bizalmam fantasztikus nevét futtatom. Például láttam, hogy a vezérigazgatók tisztességtelen teljesítményű csúnya kacsaállományokat vesznek fel, és rendkívül nyereséges hattyúvá változtatják őket felvásárlások és szakítások révén. Megmutatom, ki lehet a következő, hogy létrehozza ezt a vagyont a részvényesek számára. Ez azt jelenti, függetlenül attól, hogy mennyire beteg vagy megkínozta a piac adott pillanatban, még mindig nagy mennyiségű pénzre van szükség. Senki más nem beszél ebben az új és csodálatos pénzkészítési folyamatban, mégis úgy gondolom, hogy ez a leginkább jövedelmező út a nagy jóléthez, amely jelenleg játszik ma.

Szeretne gazdagodni a gazdagságra? Most több száz interjúval töltöttem le a vezérigazgatókat, és több ezer és több ezer órát töltöttem el, ahol ültem és tanultam az Amerika legjobb legjobb tehetségének legjobbjaitól. Itt, először, feltárom Bankable 21-et, köszönetet mondok a huszonegy legjobb vezetőnek, akik bekerültek Mad Money és miért kell befektetnie velük, és a kabátjaikat hatalmas nyereséggel kell felvennie. A lista meglepetést fog okozni, talán még megdöbbenthet, mert a legtöbb nem más, mint háztartásbeli nevek. Azt akarom, hogy vegye fel a kedvenceim kedvenceit, és fektessen be a raktárba, és velük maradjon vastagon és vékonyan. Ez az, ami a Bankable 21 vezérigazgatói listájáról szól.

Amint Bob Dylan évekkel ezelőtt megjegyezte, az idők, változóak, és velük kellett változtatni. Évekig leírták magam fundamentalistának, valaki, aki szigorúan a részvények alapjául szolgáló cégekre néz, és megpróbálja felismerni, hogy mikor, mikor a nap híreihez kapcsolódnak, elindulnak. Elkerültem a technikai kereskedelmet és a grafikonokat, mert azt hittem, ezek a módszerek lusta és kevésbé szigorúak, mint a házi feladatok és az egyes készletek kiválasztása. Azonban a rendszeres és vadon népszerű “Off The Charts” szegmensen keresztül Mad Money Megerősítettem azt a sikert, amely a szegmens feltáró arcán és látszólag kifürkészhetetlen állománypictogramok értelmezéséből származik. Végezetül megtanítalak, hogyan használhatod ki a “technikai” és isteni diagramokat egy emészthető módon, ami jobbá teszi a nyerő állományok kiválasztását és az árakat, amelyekért fizetni kell nekik. A “Fundamentalisták Chartázata” című fejezetemben remélem, hogy növelni fogja a vásárlások és az eladások időzítését, sőt a rövid értékesítést jobb, pontosabb belépési és kilépési pontok segítségével.

Azt is szeretném, ha az évek egy évtizednyi készletei után nyitott kézimunkaimból kiválaszthatnám a nyílt kézzel az ActionAlertsPlus.com brutális kesztyűjén keresztül. Saját mozdulatainkat kritikázom, miután megvizsgáltuk az aktuális hírleveleket, olyan mulasztásokat, buktatókat és hamis racionalizációkat keresve, amelyeket soha nem szabad megtenni, ha gondosan meggazdagodni fogsz. Adok neked a nyers, gyakran zavarba hozó betekintéseket és a dossziékat, és ezek a betekintések nem keletkeznek. Húsz-húsz mögötte valójában ragyogó tanár lehet, ha megtudod a hibáimat. Legyen a diákom; hadd mutassam meg, hogyan lehet megtanulni attól, amit jól csináltam, és talán még fontosabb is, amit rosszul tettem. Legyen óvatos a diverzifikáció kíméletlen hiánya, a meggondolatlan készletszedés maszkolása, mint a körültekintő portfóliókezelés és több tucat más homokcsapda, amelyeket el kell kerülni, ha készleteket fogsz használni, hogy gazdagodjék.

Végül tudod, mennyire fontos, hogy a fegyelem a saját pénzének kezelése. Amikor azt mondom, hogy gazdagodjunk gazdagsággal, úgy értem, hogy gazdagok azokkal a tudományágakkal, amelyekkel úttörő voltam, és remélhetőleg mostanra majdnem tökéletesítettek. Azt mondom, hogy “majdnem tökéletes”, mert néha hagytam, hogy az érzelmek átjussanak az ajtón, nem hagyva őket kívülről, hogy jobb kereskedővé és befektetővé válhassak. Adom neked a kabát ellenőrzéseit az aggodalmak és félelmek, és igen, mohó tendenciák. Tehát hátradőlni és élvezni a kulcsokat “Mit számít? Mi nem? Mit kell bánni “,” mikor és hogyan lehet eladni a befektetés új, nehezebb világában “, és hogyan kell” ellenőrizni az érzéseidet az ajtónál “, így tudod, hogyan kell fegyelmezni magad. Hidd el nekem, miután elolvastad ezeket a fejezeteket, meg fogja repedezni a saját ostorodat, és lesz a saját legjobb kritikusod és fegyelmező.

Tudom, sok magas, nagyra törő megbízás itt. És minden bizonnyal sok új megbízás, semmi más nem felmelegedett, vagy nem látott más befektetési könyvben, beleértve a sajátjaimat is. Mert ez egy másik piac. Ez jobb, mint évtizedek óta, még akkor is, ha úgy tűnik, egyre több áruló és tisztességtelen. A gyűlésekre a mindennapos befektető óriási és megérdemelt mentesítési időszakában történik. Hogy lehet, hogy nagy pénzt fog csinálni abban az esetben? A személyi jövedelem szintje stagnál. Már évek óta vannak. A kötvényalapok az óvatos barátaiktól a meggondolatlan, szánalmas ellenségekig mentek. Úgy tűnik, az ingatlanok játszottak, az arany megzavarodott, az áruk kaput. De készletek? Menjünk kitalálni. Menjünk össze őket együtt. Menjünk gazdagodni velük, óvatosan ebben az időben, tehát ne adja vissza. Menjünk előre, és csináljunk valami széna, mert végül a nap ragyog, és megvan az eszközeink annak a pénznek a betakarításában, ami a mi legyőzésünk alatt van, miután évekig megpróbáltunk a legtermékenyebb szőlőültetvényeken. 

Szerzői jog copyright © 2013 by J.J. Cramer & Co. A JIM CRAMER óvatosan gondoskodik a Blue Rider Press, a Penguin Group (USA) LLC.