Jim Cramer savjetuje učinkovit način da se “Carefully Carefully”

Kao domaćin CNBC-ovog “Mad Money”, Jim Cramer je stekao reputaciju za uvjerljiv, snažan uvid u pitanja ulaganja. U ‘Get Careful Carefully’, on navodi temeljitu, dugoročnu strategiju za vas kako biste maksimalno povećali svoju strategiju dionica. Ovo je izvadak.

Uvod

'Get Rich Carefully'
Danas

Bili smo pretučeni. Nastojali smo se vratiti. Konačno smo razbijali na razinama za koje se smatralo da su nezamislivi s obzirom na činjenicu da su loše dionice nastupile u posljednjih deset godina i pol. Moramo prestati skočiti i naseljavati se za napredne korake. Vrijeme je da se tržište dionica ponovno izgradi. Vrijeme je da se postanemo bogati, ali da bismo to pažljivo napravili ovaj put, ne bezobzirno, a ne sa slijepim zanemarivanjem novog svijeta ulaganja. Prihvaćamo da je ovo tržište nadvladalo većinu malih ulagača. Čini se da su i veliki fondovi izgubili sposobnost prevladavanja prosjeka, možda trajno, zbog svoje veličine i zbog kolektivnog bunker mentaliteta koji ih jednostavno pokušava oponašati Standard & Poor’s 500. Uvjeren sam da možete pobijediti prosjeke ako surađujete s vama da pobijim zbog neugodnog, razbjesnivog i često slomljenog procesa pokušaja da dobijem dobit od kratkoročnih i dugoročnih kretanja cijena dionica.

Što je potrebno da se oprezno prikaže? U posljednjih osam godina, promatrajući tržišta Mad Money i onda Zalupite se na ulici, kao i ulaganje u njih za moje dobrotvorno povjerenje, moram potpuno razmisliti o tome kako možete koristiti dionice kako biste stvorili bogatstvo koje trebate staviti djecu kroz školu, kupiti kuću, priuštiti si slobodno vrijeme i u konačnici financirati svoje potrebe za mirovinom. Tijekom mojih čestih izleta na fakultete Mad Money, Vidio sam da je cijela nova generacija otkrila čuda i opasnosti na tržištu dionica, ali nemaju alate za profit od svojih darova ili se zaštite od zamki.

Većina od svega sam shvatio da osnove i dalje izbjegavaju ljude, da se većina ljudi osjeća izostavljenima, da “nikad nisu uzeli stazu”, tako da kažemo, o tome kako tržišta stvarno rade. Posljedično, oni se osjećaju neupućeni i nedovoljno oslobođeni. Znaju da mali broj ljudi ponovno zarađuje novac. Oni žude da budu dio te odabrane skupine, ali znaju da su gubici posljednjih godina bili neobični i da su obveznice i gotovina jedini izbor za one koji ne znaju kako funkcionira stvaranje novca.

Nažalost, tridesetogodišnje tržište bikova u obveznicama – gdje su cijene porasle i kamatne stope pale – sada je završilo. Lako, sigurno, ako ne i zajamčeno, novac pretvorio se u riskantan novac koji je ništa drugo nego zajamčeno i stvara humongozni gubitak u kratkom vremenskom razdoblju. To nije ono što su ovi obveznici očekivali kada su u tim fondovima sakupili trilijune svojih teško zarađenih dolara. Nisu znali da mogu izgubiti novac. Ali prebacivanje tog golemog horda u zalihe bez alata, bez baze znanja? To je samo luđavo, zar ne?

Ne, ne ako čitate ovu knjigu. Pažljivo se pobrinite je dizajniran za investitora koji je mislio da je oprezan da se igra na sigurnom, pohranjuje gotovinu u obveznice i drži ga u niskim kamatama potvrde o depozitima. To je prilagođeno onima koji su zbunjeni i nepovjerljivi na dionice, ali traže bolje povratnike nego što su dobivali od somnambulantnih menadžera i loših investicijskih fondova. To je značilo za one koji misle da mogu profitirati od cijena dionica, ali ne znaju kako i zašto dionice stvarno idu gore ili dolje. Oni su mistificirani procesom, iako željni da nauče kako dobiti bogatstvo iz zaliha na oprezan ali oportunistički način.

Što ćete ovdje pronaći kako bi vam pomogao pri prelasku s amaterskog investitora na nekoga tko se može približiti profesionalcima – premda se nisu mogli razlikovati u posljednjih petnaest godina – i postati informiraniji klijent koji proizvodi najbolje rezultate ? Kako o novom, brzom načinu rada knjige koja vam daje uvid u to kako zalihe zapravo rade i kako možete profitirati od makronaredbi i misterija tog tržišta, a ne da ih isključite ili ih prestrašite?

Najprije vas pustim na tajne koje ne znate osim ako ste radili u svakom dijelu procesa rada burze, procesu kojem sam bio izložen tijekom moje financijske karijere. Tada ću objasniti što pokreće dionice, zašto oni stvarno napreduju ili propadaju. Bez obzira što sam učinio i koliko sam se težio u svojoj medijskoj karijeri, još uvijek nalazim na tisućama – da, tisuće ljudi koji ne razumiju anatomiju dobitka od jedne točke. Kako se dionica može povećati za dolar? Zašto je zaliha prosipala tri boda? Kako to zapravo radi? Nakon svih lutanja koja je posjetila na ovom tržištu dionica, mnogi ljudi misle da je sve alkemija. Drugi misle da je to samo obična kriva. Oni ne vjeruju u objašnjenja koja svakodnevno čuju o tome zašto su njihove dionice kretale gore ili dolje i zašto se tržište okupilo ili skliznulo.

Pravo su biti sumnjičavi i skeptični. Nakon što pročitate Pažljivo se pobrinite bit ćete mudri prema onome što se stvarno dogodilo na danom trgovanju i stoga spremno zaraditi novac na sljedećoj sesiji, ili sljedećim tjednima, mjesecima ili čak godinama, vrijednim sjednicama ispred nas. Ne, ne mogu vam dati sutra današnji internetski papir, ali mogu pokušati napraviti sljedeću najbližu stvar, pokazujući vam kako predvidjeti pokrete s određenom sigurnošću koja će vas učiniti udobnijom i boljom u stvaranju vlastitog bogatstva.

Dalje, pokazujem vam kako iskoristiti zbunjenost i opsjednutost koja okružuje kretanje dionica i odabrati prave dionice na pravo cijene. Zašto ne biste dobili svoj portfelj u vrhunskom obliku kako biste profitirali od onoga što izgleda kao kaos svakodnevnog trgovanja?

Ljudi me uvijek pitaju što čitam, kako ja dobivam svoj doprinos, kako imam takav rub kada je u pitanju toliko dionica i toliko različitih sektora. Kako se to čini tako lako za mene? Vjeruj mi, želim da jest. Naravno, imam resurse za koje ne možete imati, ali su precijenjene u usporedbi s informacijama koje prikupim od javnih informacija o dionicama koje vam je na raspolaganju na desecima web-lokacija diljem weba. Jednostavno niste naučili kako analizirati izdanja, kako razumjeti istraživanje i, najvažnije, kako možete koristiti konferencijske pozive kako biste imali smisla stvari. Da, ti izvori mogu biti lukav i teško božanski, ali oni su jedinstveni dio stožera na tržištu dionica koje morate ukrotiti kako biste mogli profitirati od svakog izvješća o zaradi. Oni su jedan od najvažnijih izvora za razumijevanje pojedinih zaliha pojedinih dionica tijekom duljeg vremenskog razdoblja, izvora za koje vjerujem da ćete ih razumjeti nakon čitanja Pažljivo se pobrinite. Nakon što naučite kako napraviti domaću zadaću, kladim se da ćete postati dobar student tržišta kao što jesam, možda bolje, jer ćete se usredotočiti samo na ono što je važno, a ne na milijune neobičnih pojedinosti koje imam, u posljednji, saznao je oduzeti i odbaciti.

Sve što radim, gotovo svaka dionica koje pokupim, proizlazi iz glavnih tema koje se igraju ispod tržišta. Koje su to teme? Upućujem ih na televiziju i pokušavam ih pomno prionuti koliko god mogu. Međutim, nikad ih nisam učinio pravdom. Ako ćete se oprezno pobrinuti, morat ćete se s vremenom obogatiti – nema prečaca. Stoga vam je potrebna dugoročnija investicijska ideja, ukorijenjena u koncepte koji mogu izdržati poremećaje ponekad slomljenih, često zbrkanih tržišta u idućih pet do deset godina. Imam sedam od njih, sedam tema koje su izgrađene da traju bez obzira na to što gospodarstvo na svijetu baca. Ne brinite, ne precizirati samo teme. Ova je knjiga praktična; Dajem vam najbolje dionice za profit od njih, dionice za kupnju i zadržavanje dok se teme razvijaju tijekom dugogodišnjeg vremena.

Želim da iskoristite neke od saznanja koje sam stekao, posebno od hostinga Mad Money i pokrenite ActionAlertsPlus.com, fantastično ime za moju dobrotvornu povjerenje u iznosu od 3 milijuna dolara. Na primjer, vidio sam kako glavni izvršni časnici uzimaju svoje loše izvedene ružne džunglaste zalihe i pretvaraju ih u iznimno isplativo jarebove kroz akvizicije i razbijanje. Pokazujem vam tko bi mogao biti pored stvaranja tog bogatstva za dioničare. To znači da bez obzira na to koliko bolesna ili mučena tržište može biti u svakom trenutku, još uvijek postoji ogroman iznos novca. Nitko drugi ne govori o ovom novom i nevjerojatnom procesu stvaranja novca, ali mislim da je to najisplativiji put do velikog bogatstva koji se trenutno igra danas.

Želite vlasničke načine bogatstva? Sada sam vodio stotine intervjua s glavnim izvršnim časnicima i proveo tisuće tisuća sati pripreme za, sjedio i učio od najboljih najboljih izvršnih talenata koje Amerika ima za ponuditi. Ovdje, po prvi put ikad, otkrivam svoj Bankable 21, moj pozdrav dvadeset i jednim najboljim vođama koji su došli Mad Money i zašto biste trebali uložiti s njima i voziti svoje komade do ogromnih dobitaka. Popis će vas iznenaditi, možda vas čak i zadiviti, jer većina su samo imena domaćinstva. Želim da odaberete svoje omiljene favorite i ulažete u svoje dionice i ostanete s njima kroz gustu i tanku. To je ono što moj popis banaka 21 CEO je sve o tome.

Kao što je Bob Dylan napomenuo prije mnogo godina, vremena, oni se mijenjaju, i morala sam se promijeniti s njima. Godinama sam se opisao kao fundamentalist, netko tko strogo gleda na tvrtke koje su temelj dionice i pokušava otkriti gdje, u kombinaciji s vijestima dana, idu. Otkazao sam tehničko trgovanje i crtati jer sam mislio da su te metode lijene i manje stroge od moje rutine domaćih zadaća i odabira pojedinih dionica. Međutim, kroz redoviti i divlji popularni segment “Off the Charts” Mad Money Ja sam potvrdio uspjeh koji može doći od tumačenja lukavih i naizgled neshvatljivih zaliha piktograma koje segment istražuje. Sada, naposljetku, ja vas naučiti kako iskoristiti “tehničke” i božanske karte na probavljiv način koji vas čini boljim odabirom dobitnih dionica i koje cijene plaćaju za njih. Kroz moju “Karte za fundamentaliste” poglavlje Nadam se da ću povećati vrijeme kupnje i prodaje, pa čak i kratkoročne prodaje pomoću boljih, preciznijih ulaznih i izlaznih točaka.

Također želim da iskoristite svoje pouke naučene nakon desetljeća beriranja dionica otvorenom rukom kroz brutalnu lutku koja je ActionAlertsPlus.com. Ja kritizirati svoje vlastite poteze nakon razmatranja suvremenih biltena, tražeći pogrešne preispitivanje, zamke i lažne racionalizacije koje nikad ne morate učiniti ako ćete pažljivo dobiti Rich. Dajem vam siroke, često neugodne uvide i dosade i ne daj da se ti uvidi mrijeste. Dvadeset i dvadeset dvadesetosmog trenutka može biti briljantan učitelj kad naučite od mojih pogrešaka. Budi moj učenik; Dopustite mi da vam pokažem kako naučiti od onoga što sam učinio ispravno, a možda i važnije, što sam učinio pogrešno. Budite oprezni od puzanja nedostatka diverzifikacije, bezobzirnog podizanja zaliha maskiranog kao razboritog upravljanja portfeljem i desetaka drugih pješčanih zamki koje morate izbjegavati ako ćete koristiti dionice kako biste se obogatili.

Konačno, znate koliko je važno da je disciplina upravljanje vlastitim novcem. Kad kažem “Get Rich” pažljivo, mislim da se obogaćujem disciplinama koje sam imao pionirski i, nadamo se, do sada gotovo savršen. Kažem “gotovo savršen”, jer sam ponekad dopustio da emocije prođu kroz vrata, umjesto da ih ostave van tako da mogu postati bolji trgovac i investitor. Dajem vam kaput na čekove na tjeskobe i strahove i, da, pohlepne tendencije. Zato se opustite i uživajte u mojim ključevima “Što je važno? Što ne? Ono što bismo trebali skrbiti “,” Kada i kako prodati u novom, teškom svijetu ulaganja “, i kako” Provjeriti svoje emocije na vratima “, tako da znate kako se disciplinirate. Vjerujte mi, nakon čitanja tih poglavlja, pucat ćete svoj bič i bit će vaš najbolji kritičar i disciplinarni.

Znam, puno visoke, ambiciozne narudžbe ovdje. I svakako puno novih narudžbi, a ne bilo što zagrijano ili vidljivo u nekoj drugoj investicijskoj knjizi, uključujući i moju vlastitu. Jer ovo je drugačije tržište. To je bolji nego što smo imali u desetljećima, iako to izgleda sve više podmukao i nepravedno. Susreti se događaju u razdoblju ogromne i zaslužene zabrane svakodnevnog ulagača. Kako ćete u tom slučaju zaraditi veliki novac? Razina osobnog dohotka stagnira. Oni su već godinama. Bondovi fondovi su otišli iz opreznog prijatelja na nepromišljene, pohlepe neprijatelje. Čini se da se nekretnine igraju, zlato je zapriječeno, commodities kaput. Ali dionice? Idemo ih shvatiti. Idemo ih upregnuti. Idemo se obogatiti s njima, pažljivo ovaj put, tako da ga ne vratite. Idemo naprijed i napravimo nešto sijeno, jer napokon sunce sja, a mi imamo alate za sakupljanje novca koji se nalazi u našem dosegu nakon godina mukotrpnosti u najdragocjenijim vinogradima. 

Tekst copyright © 2013 by J.J. Cramer & Co. Od JIM CRAMER-a POTREBNO NAMIJENJENO, preradom uz dopuštenje tvrtke Blue Rider Press, član Penguin Group (USA) LLC.